セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドとeMAXIS Slimバランス(8資産均等型)の私の環境での運用状況です。 青色が「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」、紫色が「eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)」、灰色が「2つの合算」で上にあ…

セゾン資産形成の達人ファンド と SPDR S&P500 ETF(1557)の私の運用状況での比較です。 青色が「セゾン資産形成の達人ファンド」、オレンジ色が「SPDR S&P500 ETF(1557)」で、上にあるほど損益%が高いファンドになります。さらに今回は灰色で「セゾン・バン…

2019年9月末時点のSPDR S&P500 ETF(1557)運用状況です。 今月は上げてきました。前回のセゾン資産形成の達人ファンド運用状況で、単月での比較では、SPDR S&P500 ETF(1557)よりもセゾン資産形成の達人ファンドが好成績となっていることがわかりましたが、ち…

2019年9月末時点のセゾン資産形成の達人ファンド運用状況です。 今月は先月比で上がってきました。7月の高値圏で追加スポット投資をしてしまったので、どうなることかと思っていましたが、持ち直してきたようで、まぁなんとかなった感じです。さらに今回、単…

セゾン資産形成の達人ファンド と SPDR S&P500 ETF(1557)の私の運用状況での比較です。 青色が「セゾン資産形成の達人ファンド」、オレンジ色が「SPDR S&P500 ETF(1557)」で、上にあるほど損益%が高いファンドになります。 前月に引き続きSPDR S&P500 ETF(15…

2019年8月末時点のセゾン・バンガード・グローバルバランスファンド運用状況です。 今月は下げていますが、損益%の下げポイントは -4ポイントで、セゾン資産形成の達人ファンドの-8ポイントの半分ということで、株式50%らしい動きをしているようです。上にも…

2019年8月末時点のSPDR S&P500 ETF(1557)運用状況です。 8月は 8/26に2019/2/8以来となる終値ベースで30,000円を切ってきたので、かなり下がってくるかと思い追加投資あるかも・・・と思いましたが、結果的に損益%前月比-6ポイントであまり大きくは下げませ…

2019年8月末時点のセゾン資産形成の達人ファンド運用状況です。 損益%は前月比で8ポイント低下しています。わりと大きく下げてきていて、損益%、損益額共に2019年の上昇を打ち消して2019/1の水準まで戻ったような感じになっています。まぁそうは言っても、20…

セゾン資産形成の達人ファンド と SPDR S&P500 ETF(1557)の私の運用状況での比較です。 青色が「セゾン資産形成の達人ファンド」、オレンジ色が「SPDR S&P500 ETF(1557)」で、上にあるほど損益%が高いファンドになります。 2017/7末時点ではセゾン資産形成の…

セゾン資産形成の達人ファンド と セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの私の運用状況での比較です。 青色が「セゾン資産形成の達人ファンド」、灰色が「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」、黄色が「セゾン資産形成の達人ファン…

2019年7月末時点のセゾン・バンガード・グローバルバランスファンド運用状況です。 今回、損益%が投資開始以来最高値タイの+13%まで上がってきました。ただ、私の運用状況では過去損益%が+13%まできた所でその後落ち始めていくので、ここからちょっと落ち込…

2019年7月末時点のセゾン資産形成の達人ファンド運用状況です。 損益%は前月比で下がっていますが、今月実施した50万円のスポット投資が影響しているようです。 stateofreadiness.hatenablog.com もし、スポット投資していなかったとすると損益% 34% (+4ppts…

2019年7月末時点のSPDR S&P500 ETF(1557)運用状況です。 だんだんと上方向に向かっているようで、2018/9以来の損益% 40%超えが近くなってきました。 実は、SPDR S&P500 ETF(1557)はETFなので分配金が出るのですが、一度も分配金を再投資したことがないことに…

セゾン資産形成の達人ファンド と セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの私の運用状況での比較です。 青色が「セゾン資産形成の達人ファンド」、灰色が「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」、黄色が「セゾン資産形成の達人ファン…

先日、セゾン資産形成の達人ファンドに50万円追加投資したので、その後の状況を確認してみました。 stateofreadiness.hatenablog.com 昨年と比較すると、大きく下がっているようには見えます。ただ、今回の追加投資で損益%を4ポイント位押し下げていますし、…

純金(ゴールド)は「有事の金」とか「安全資産」と言われていたりしますが、為替の影響と分散効果が気になったので調べてみました。 上のグラフで折れ線グラフ(左軸)は SPDR Gold Shares (GLD) : ニューヨーク証券取引所(ドル) - 青線 SPDRゴールド･シェア(13…

NISA口座で持っていたファンドからリレー投資を行い、セゾン資産形成の達人ファンドに50万円追加投資しました。リレー元は2015年度NISAで持っていた「Funds-i 外国株式（野村インデックスファンド・外国株式）」です。丸4年の投資期間で+32%の損益でした。信…

投資信託の信託報酬の影響調べてみました 投資信託のコストは当然安い方が良いわけですが、実際に信託報酬の違いがどの位影響するか調べてみました。計算はざっくりで厳密にはやっていませんので、あくまで目安です。 条件は 500万円を一括投資してあとは20…

私自身は結構投資タイミングはテキトーで、気が向いたらスポット投資をするとか途中で投資を停止してしばらくしてまた始めるとかとかをする感じなのですが、もし毎月積立していたら・・・、もし一括投資していたら・・・、というのが気になったので調べてみ…

先日以下の記事でセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの運用状況を記載しました。 stateofreadiness.hatenablog.com 今の所イイ感じかなと思っていますが、これを見返してみて、長期投資では投資するタイミングを判断しないほうがうまくいくよう…

2019年6月末時点のSPDR S&P500 ETF(1557)運用状況です。2018/3からかなり動きが大きかったのですが、やや変動幅が収まってきているように見えます。短期的に一喜一憂するのはあまり良くないのでしょうが、やっぱり変動が大きいと気にはなりますね・・・。自…

2019年6月末時点のセゾン・バンガード・グローバルバランスファンド運用状況です。 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは積立を2018年4月で停止しましたので、それ以降の投資額の変動はありません。利回りは2017年以降は4-5%で推移している感じ…

Microsoft ExcelでIRR(内部収益率）を計算してみました。 IRR 5% = 年率5%で複利運用したときの利回り =XIRR(B1:B2,A1:A2) ※ =XIRR(金額範囲, 日付範囲) 投資する金額はマイナスで設定、取得した金額はプラスで設定 2019/1/1に120万円一括投資して、2020/1/1…

2019年6月末時点のアクティブファンドとインデックスファンドの運用比率です。 アクティブファンド 21% (セゾン資産形成の達人ファンド) インデックスファンド 79% これをアクティブファンド の比率を1/3位まで上げていって3均等になるようにしたいと思って…

少しだけ持っている金ETF "金の果実" 純金上場信託(現物国内保管型)(1540)。2017年末に軽い気持ちで、ちょと買ってはみたもののすぐにマイナス圏に沈みそのまま放置。その後2018年中ずーっとマイナスで推移・・・。ようやく、ここにきてプラスになってきまし…

2019年6月末時点のセゾン資産形成の達人ファンド運用状況です。 S&P500との比較(私の運用での損益%前月比: S&P500 +5ppts/資産形成の達人 +4ppts)でちょっと負けているように見えますが、劣後しているという判断はしていませんので、セゾン資産形成の達人フ…

セゾン資産形成の達人ファンド と SPDR S&P500 ETF(1557) の私の運用状況での比較です。 セゾン資産形成の達人ファンド 損益% : +30% (+4ppts vs last month) SPDR S&P500 ETF(1557) 損益% : +34% (+5ppts vs last month) 先月との比較では、損益%は両方とも…

Microsoft Excelで毎月積立の複利計算をしてみました。 =FV(5%/12,〇ヶ月目,-50000) 年利は5%で月単位にするので÷12 月単位で〇ヶ月目で算出 毎月の積立月をマイナスで設定(-5万円) セゾン資産形成の達人ファンドは2015/12から投資しているので、毎月50,000…

セゾン資産形成の達人ファンドとセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドを比較してみました。債券を持たない分セゾン資産形成の達人ファンドの動きが大きいですが、今の所はそれがプラスに寄与しているようです。若干両者の開始時期が違うというの…

セゾン資産形成の達人ファンドと運用状況を比較するために、SPDR S&P500 ETF(1557)の運用状況をまとめていて、記憶がよみがえってきました。2017年9月,10月ごろにS&P500はここがピーク、今後は下落しまくりみたいな記事を見て一度は全売却の判断をしたんでし…